Как банки поддерживают экологические проекты

В 2020 году в банках началась активные ESG преобразования по снижению негативного воздействия на окружающую среду от собственной деятельности, созданию «зеленых» и «социальных» продуктов для клиентов.

ESG — это что?

ESG — это политика устойчивого развития бизнеса, включающая три направления: Environmental, Social, Corporate Governance, где:

• Environmental предназначено для защиты экологии (снижение отходов, углеродного выброса и т.п.);

• Social — социальное (обеспечение безопасности труда, защита прав человека и т.д.);

• Corporate Governance включает корпоративное управление рисками, прозрачностью закупок, борьбу с коррупцией и т.п.

Трансформация ESG проводится во всем мире для предотвращения резкого изменения климата. Как отметила глава Центробанка Эльвира Набиуллина, российская экономика в 20 веке почти не занималась энергосбережением, поэтому сейчас действует множество «коричневых» производств, вредящих окружающей среде. Используя политику ESG, банки и микрофинансовые онлайн организации в российской экономике станут проводить и финансировать это преобразование, поддерживая «зеленые» проекты и трансформацию.

В российских банках стали активно заниматься ESG с 2020 года из-за повышения внимания к экологии на уровне государства, новых ожиданий инвесторов и заинтересованных лиц, внедрений регулирования в этой сфере.

Аналитики «ВТБ Капитал» выделяют факторы активации внедрения ESG требований на внутреннем и внешнем уровне. К внутренним относят ужесточающееся климатическое законодательство РФ по снижению выбросов и негативных воздействий на окружающую среду. К внешним — возможное введение разнообразных международных мер регулирования углеродных выбросов.

Для чего предприятиям услуги банков по ESG

Углеродные выбросы самих банков не настолько велики, как пользующихся их услугами компаний. Поэтому наибольший вклад от банков для внедрения ESG происходит предоставлением услуг ESG клиентам путем:

• кредитования;

• размещения «зеленых» и социальных облигаций;

• консультирования по вопросам устойчивого развития.

Так, в некоторых банках уже производится или начнет предоставляться кредитование, по которому уровень тарифов и прочие условия привязаны к тому, соблюдает ли компания принципы ESG.

По результатам исследования консалтинговой компании Deloitte, в России банкам будет принадлежать определяющая роль ESG-повестки в ближайшем будущем. Именно финансовый сектор должен решать ключевую задачу по стимулированию перехода клиентов на менее углеродоемкий путь развития, отметила одна из руководителей МКБ Юлия Титова. Государствам остро необходимо переходить на низкоуглеродную экономику, что особенно важно в России с ее преобладающими отраслями с высокими выбросами углерода.

Представители ВТБ уверяют, что в течение 5 лет все больше компаний станет проявлять заинтересованность в ESG-продуктах. За это время всем публичным компаниям придется вести расчеты своего углеродного следа и проводить политику для его снижения. Это диктуют национальное законодательство и ужесточающиеся требования доступа к международному рынку. Ведущие рейтинговые агентства станут вести ESG-рейтинги по большинству компаний наряду с традиционными кредитными рейтингами и метриками, а почти все наши экспортеры и их крупнейшие поставщики примут и станут активно придерживаться амбициозных ESG стратегий.

Благодаря учету ESG факторов вместе с финансовыми показателями банк сможет глубже вникнуть в бизнес, оценить его риски и потенциальный рост. Предприятия, придерживающиеся принципов ESG, ориентируются на долгосрочное развитие, а не на одномоментную прибыль, поэтому относятся к перспективным инвестициям.

Как отметил представитель Росбанка Алексей Иевлев, ESG-продуктами заинтересовались клиенты, уже мотивированные на проведение преобразований по ESG. Для этого у них несколько причин: от ожиданий акционеров и вкладчиков до желания не отставать от отраслевых конкурентов.

В Промсвязьбанке уверены, что банк должен не только предоставлять банковское обслуживание, но и выполнять роль центра компетенций, который оказывает поддержку в ряде сфер, включая финансовую, юридическую, организационную.